基本版骗术

　　有外贸人最近收到一个来自尼日利亚的询盘，条件诱人：订单数量大，不讨价还价，50%预付款、剩余50%发货前付清，可分批出货。之后买家表示，货款会从德国打过来，直接付100%。不过，看到这里，很多老外贸都会隐隐觉得不对劲，毕竟，天上不会掉馅饼。几年前，一个“无解”的外贸骗局就曾经刷爆朋友圈，跟这个尼日利亚买家的套路如出一辙。

　　当时的情况是这样的，做灯饰的梁先生接到一笔订单，“买家”通过第三方账户打款，款项远远超过货款，买家让梁先生把多付的钱打给另一个供应商，梁先生照做了。不料，很快有一个台湾公司在香港报警，表示自己是汇钱的人，因为邮箱被黑，最终钱转到了梁先生那里，要求梁先生退回这笔款项。但此时，梁先生已经把钱按照骗子的要求转给其他人了。更严重的是，香港警方把梁先生的离岸账号冻结了。

　　在这个情况下，如果对方不撤诉，案件没有了结，不管是香港公司、香港账号，还是香港公司、国内离案账号，都处于香港辖下，都会被冻结，而且不能注销重开。如果企业的资金都在里面，被冻结后就直接面临资金流断裂的大问题。于是，梁先生不得不去找各种证据向台湾公司和警方证明，自己跟骗子不是一伙的。后经香港警方查实，骗子把从台湾公司骗到的这笔钱分了四份，其中一份进了梁先生的账户，然后再分成若干份继续转来转去，台湾公司确实可以告梁先生“不当得利”，梁先生也可以告他转钱去的公司“不当得利”，然后一环扣一环，环环追讨，极其复杂，也未必能讨回钱来。

升级骗术防不胜防

　　外贸人Terry遇到一位客人A，A自称有多年替美国最终零售商采购的经历，主要帮这些买家寻找中国工厂做代工，自己从中收佣金。他说，因为他的下家都是直接打款给中国工厂，发展到最后，下家和中国工厂双方就私底下达成合作，甩开了他，所以他必须在中国找一个伙伴充当“工厂”，和他一起对付他的下家。这个“伙伴”事实上相当于他在中国的财务公司，帮他付款给真正的供应商，并且负责跟进货运。

    Terry有意做这个“伙伴”，于是A给Terry发了一份看起来很正规的佣金协议书，并提供了自己的护照、营业执照等个人信息。经Terry核实，A的公司情况在工商网可以查阅到，已成立好多年，并且有官网，上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。一切看起来都像是正经做生意的，很快，双方有了一次小额合作。过了一段时间，A突然说有一个最终买家要买货，会打一笔钱进Terry公司的账户。这笔钱是从加拿大打过来的，A说是自己的下家直接打的，因为他告诉下家，Terry是他帮忙找的中国工厂。然后A让Terry把钱打到一个深圳账户，说是工厂老板的账号。

　　两个星期后，最大的一笔款进账了，12万美金。A说这是另一个下家下单，要求Terry付给另一个深圳账号。此时，Terry有了警惕意识，先问客户买什么产品，得到答复是电子产品，货值确实比较高，深圳也是此类产品的生产基地，合情合理。不过，Terry又找借口要来了工厂方面的联系方式，并去跟工厂确认。工厂表示，这个订单是真的，但是美国客户提供的账号不是工厂的账号，账号和户名都对不上。该工厂还表示，Terry作为服务商，无权过问订单细节，只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就可以了。因此，Terry也无从了解到更多的信息。

　　而美国客户这边，面对Terry提出账户有假的疑问，客户回复是公司财务弄错了，就此很好地把“问题”给圆了。客户第二次给的账户，经Terry再次跟工厂确认无误，最终款也打出去了。但这笔钱汇出不久后，Terry接到银行通知称，后面这两笔款项——2万美金和12万美金的均被汇款人投诉汇错了账号，要求原路退回，并且两个汇款人再三强调是受到诈骗将钱打入。如此，银行方面要求Terry做全额退款处理，并将Terry的账户封了。Terry只是想做采购代理服务，没想到被卷进了洗钱的大坑。

遇到这些情况该怎么办？

　　回到文章开头提到的尼日利亚询盘，看起来又是一样的套路。而万一买家是真实的，岂不是坐失良机？到底该怎么办？首先，卖家可以告诉这位买家，对于非本国付款的（尼日利亚买家说过款项会从德国打过来），公司要求与付款公司核实，查明是否属实。一般骗子此时就会意识到，你可能已经发现了他的套路。如果买家就此消失，那基本可以断定是个骗子。

　　其次，与汇款方核实，汇款是否存在问题，是不是被钓鱼了。此时只收款，不发货，不汇出。如果汇款方确认没问题，则要求汇款方出具书面证明。如果发现这是汇款方被钓鱼骗来的钱，把钱原路退回即可。

　　如果遇上那种死活都要一笔一笔往你账户打钱的，是骗子没商量。此外，对于给客人提供“采购代理”的外贸人，切记你的职能不应该是简单的“出租账户”。帮客人代付款必须是在跟进订单的情况下，并且代付款时要让对方提供授权书等证明。

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